O Comissão de Jogo do Reino Unido continuou a sua recente agitação regulamentar após ter atingido o Grupo William Hill com um recorde de £19,2 milhões para uma longa lista de falhas de responsabilidade social e anti-lavagem de dinheiro.
Ao distribuir a sua última sanção, que eclipsa a acção de 17 milhões de libras esterlinas tomada contra Incluir em Agosto do ano passado, o regulador sugeriu que as falhas eram “tão generalizadas” e “alarmantes” que foi considerada uma suspensão da licença.
Esta punição financeira verá Sr. Green pagar £3.7m, enquanto William HillO negócio online da empresa pagará £12,5 milhões e mais £3 milhões estão alinhados com as operações de retalho da empresa, que conta com 1.344 instalações de jogo em toda a Grã-Bretanha. Todos os £19,2 milhões serão dirigidos para fins socialmente responsáveis.
Além disso, serão também acrescentadas condições adicionais de licença para assegurar que um membro da direcção de uma empresa supervisione um plano de melhoramento. Será igualmente realizada uma auditoria por terceiros para avaliar a implementação efectiva das suas políticas, procedimentos e controlos de AML e de jogo mais seguro.
“Quando lançámos esta investigação, as falhas que descobrimos estavam tão disseminadas e a suspensão da licença foi seriamente considerada alarmante”, disse Andrew Rhodes, chefe executivo da Gambling Commission.
“Contudo, porque o operador reconheceu imediatamente as suas falhas e trabalhou connosco para implementar rapidamente melhorias, optámos, em vez disso, pelo maior pagamento coercivo da nossa história”.
Na sequência de uma investigação, as falhas de responsabilidade social identificadas incluem ter controlos insuficientes para proteger os novos clientes, com um par de novos clientes capazes de abrir contas com William Hill e gastar £23.000 em 20 minutos e £18.000 em 24 horas, respectivamente, sem quaisquer verificações.
“…as falhas que descobrimos foram tão generalizadas e foi dada uma séria consideração alarmante à suspensão da licença”.
Um terceiro, através do Sr. Green, foi descoberto que tinha criado uma conta e passou a gastar £32.500 sem qualquer exame necessário.
Verificou-se que controlos ineficazes permitiram que 331 clientes jogassem com o WHG apesar de se terem auto-excluído com o Sr. Green, com controlos insuficientes que dizem ter “exposto clientes novos ou de regresso ao risco de perdas substanciais num curto período de tempo”.
Outras deficiências dizem respeito a falhas na identificação de certos clientes em risco de sofrerem danos relacionados com o jogo e a não realização de verificações numa fase precoce, bem como a falta de intervenção suficientemente cedo.
Esta última edição viu um cliente perder £54.252 em quatro semanas sem que o operador procurasse provas de rendimento, realizasse verificações adequadas ou utilizasse qualquer outro método eficaz para identificar o risco de dano
Diz-se também que o grupo não aplicou um atraso de 24 horas entre a recepção de um pedido de aumento de um limite de crédito e a sua concessão, e não conseguiu identificar alterações no comportamento do cliente que deveriam ter provocado uma reflexão sobre se estava a ser prejudicado.
Na frente de venda a retalho, depois de abrir na sequência de bloqueios impostos pela COVID, um indivíduo perdeu £10.600 em dois dias sem uma interacção de jogo mais segura. Outro, apesar de ser desconhecido, apostou £42.253 em 130 apostas durante um período de três dias.
As deficiências de AML reveladas pelo UKGC são destacadas como permitindo aos clientes depositar grandes quantias sem a realização de cheques apropriados, com três clientes separados a perder £70.134 num mês, £38.000 em cinco semanas e £36.000 em quatro dias.
“Nos últimos 15 meses, tomámos medidas sem precedentes contra os operadores de jogo”
Verificou-se também que os visitantes depositavam grandes quantias, um caso viu £73.535 depositadas e £14.068 perdidas em quatro meses, sem que fossem efectuados controlos adequados, tendo os clientes afirmado também que podiam depositar grandes quantias sem serem controlados ou escrutinados a um nível suficientemente elevado.
As políticas, procedimentos e controlos tinham uma ausência de orientação sobre as medidas adequadas a tomar, sendo que estas normas também diziam carecer de paragens duras para evitar mais gastos e mitigar os riscos de branqueamento de dinheiro antes de se completar o perfil de risco do cliente.
Além disso, verificou-se que a formação do pessoal da AML forneceu informação insuficiente sobre os riscos e a forma de os gerir
Esta torna-se a última acção regulamentar do UKGC emitida este ano, no seguimento 10bets £620.000 de pacote de penalidades, Jogos Intouch sendo aplicada uma penalização financeira de £6,1 milhões, um terço em quatro anos; TonyBet sendo penalizado com £442,750 e Vivaro, negociando como VBet, efectuando pagamentos em vez de um pacote de sanções no valor de £337,631. A Comissão penalizou, na semana passada, o Grupo Kindred’s Unibet e 32Red marca um total de 7,1 milhões de libras esterlinas.
Desde o início de 2022, o UKGC concluiu 26 casos de execução com operadores que pagaram mais de 76 milhões de libras devido a falhas regulamentares.
“Nos últimos 15 meses tomámos medidas sem precedentes contra os operadores de jogo, mas estamos agora a começar a ver sinais de melhoria”, acrescentou Rhodes.
“Há indícios de que a indústria está a fazer mais para tornar o jogo mais seguro e reduzir a possibilidade de entrada de fundos criminosos nos seus negócios.
“Os operadores estão a utilizar algoritmos para detectar danos no jogo ou riscos criminais mais rapidamente, interagindo com os consumidores mais cedo, e geralmente tendo políticas e procedimentos mais eficazes em vigor”.
