VivaroA VBet, negociando como VBet, deve fazer pagamentos em vez de um pacote de sanções no valor de £337,631 após um Comissão de Jogo do Reino Unido a investigação descobriu “uma série de falhas”.
Em primeiro lugar, a investigação, e subsequente revisão regulamentar, encontrou falhas na implementação das políticas, procedimentos e controlos de Vivaro em matéria de combate ao branqueamento de capitais.
O regulador também declarou que foram também descobertas deficiências nas políticas, procedimentos, controlos e práticas de jogo responsáveis, incluindo deficiências na implementação.
Entre 2020 e Junho de 2021, foi constatado que Vivaro não cumpriu as condições de licença e os códigos de prática relativos à prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, bem como os que exigem que os operadores sediados em jurisdições estrangeiras cumpram as condições de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e transferência de fundos.
Outras falhas estão relacionadas com a disposição do código de responsabilidade social que estabelece que os licenciados devem interagir com os clientes de uma forma que minimize o risco de sofrerem danos associados ao jogo, e para ter em conta as orientações da Comissão sobre interacção.
O acordo regulamentar inclui um pagamento em vez de uma penalização financeira de 302.500 libras esterlinas, que irá para projectos nacionais de estratégia de jogo responsável para pagar pela investigação e tratamento.
Será também feito um desinvestimento de £35,131, para além de um acordo para a publicação de uma declaração de factos pela Comissão, bem como o pagamento de £15,606 para custos de investigação.
Uma condição adicional sobre a licença de exploração de Vivaro, a filial B2C da BetConstruct, também foi acordada. Isto exigirá a realização de uma auditoria por terceiros no prazo de 12 meses após a conclusão da revisão.
“O objectivo da auditoria é examinar se o titular da licença está a implementar efectivamente as suas políticas, procedimentos e controlos de combate ao branqueamento de capitais e de responsabilidade social, de acordo com a sua exigência regulamentar [to] fornecer à Comissão uma cópia do relatório de auditoria no prazo de cinco dias úteis após a sua recepção”, observou o UKGC.
O reconhecimento de violações das condições de licenciamento diz respeito ao facto de os clientes poderem depositar “uma soma significativa” antes de os cheques KYC serem accionados, bem como o não fornecimento de orientações sobre a forma como o pessoal deve verificar a origem dos fundos.
Relativamente a este último ponto, a Comissão indicou que um cliente podia depositar £14.850 durante um período de dois meses, com um SOF insuficiente a ser estabelecido.
“É opinião da Comissão que embora algumas verificações tenham sido realizadas, estas não foram suficientes até o cliente ter atingido o ‘limiar de AML muito elevado’ estabelecido pelo licenciado”, acrescentou o regulador.
Os níveis de desencadeamento AML também foram considerados demasiado elevados, com base no nível médio de gastos do cliente, tendo Vivaro também sido considerado como não tendo considerado suficientemente os riscos associados aos fundos que um cliente utilizava para apostar que tinham origem na moeda criptográfica.
As deficiências do SRCP que Vivaro aceitou não estavam em total conformidade com o facto de o controlo ser insuficiente para proteger os novos clientes, ou para considerar eficazmente o gasto de alta velocidade e a duração do jogo até o cliente atingir um gatilho de AML “mais elevado”.
Outras questões dizem respeito à insuficiência de recursos dos agentes KYC para gerir os requisitos em relação à identificação dos clientes em risco e realizar interacções com os clientes, além de recursos inadequados ou bloqueio automático eficaz para gerir os requisitos em relação às interacções com os clientes.
Foi também estipulada uma confiança excessiva em interacções de correio electrónico não personalizadas quando os clientes atingem alertas de jogo mais seguro, a par de um nível de gravação deficiente, bem como uma falta de avaliação da utilização e do impacto das ferramentas de jogo responsáveis e/ou interacções com os clientes para a sua eficácia.
“Um cliente com um salário de £5.000 por mês pôde depositar £20.000 entre 9 de Setembro de 2020, e 5 de Fevereiro de 2021, o que corresponde a cerca de 80% do salário do cliente e o licenciado não analisou suficientemente este nível de despesas”, disse o UKGC.
